11 CONSEJOS MEJORAR LA GESTIÓN FISCAL DE TU EMPRESA

Qué Implica la Gestión Fiscal de un Negocio

Al poner en marcha un negocio, tanto si se trata de registrar una empresa como de darse de alta como autónomo, es necesario tener presente, no solo los trámites iniciales sino los que deben cumplirse de forma rutinaria.

La gestión fiscal abarca todas las declaraciones, impuestos y obligaciones financieras y contables que debe asumir nuestro negocio. Esto incluye pagos del IVA, IRPF e impuestos patrimoniales, locales y de sociedades, declaraciones de ingresos y gastos, registro de facturas, balances contables, retenciones, altas en los organismos públicos correspondientes y un largo etcétera. Utilizar un método claro y ordenado que permita administrar y gestionar las facturas y el papeleo es muy útil a la hora de llevarlo todo al día. Los softwares de facturación online son una gran ventaja, con ellos se simplifica una de las partes más engorrosas del negocio: la contabilidad.

1-Llevar al Día la Gestión Fiscal

Todo negocio, independientemente de su tamaño, debe mantener su gestión fiscal en orden. Esto no solo ayuda a llevar cuentas claras y a evitar cualquier tipo de problema con Hacienda, sino que también se traduce en una visión más completa del conjunto de la empresa. Con esta información se puede tener un panorama claro que permita evaluar la situación y tomar las decisiones más acertadas. Cuando se deja la gestión fiscal en un segundo plano, no solo se perjudica a la organización del negocio, sino que se corre el riesgo de tener problemas financieros, legales o de recibir penalizaciones de Hacienda. Estas van desde pequeñas multas hasta sanciones con importes más elevados. Evitar esta situación supondrá menos trabas y dificultades a medio plazo.

2- Realiza una Planificación Fiscal Anticipada

La planificación fiscal anticipada es fundamental para reducir impuestos. Analiza tus obligaciones fiscales y calendariza los momentos clave para tomar decisiones informadas. Considera estrategias como adelantar gastos o ingresos, o realizar inversiones en momentos oportunos. Al trabajar con expertos en asesoría fiscal, podrás identificar oportunidades y optimizar tu carga tributaria.

La anticipación es clave. Por ejemplo, adelantar ciertos gastos antes de que finalice el año fiscal puede ayudarte a reducir la base imponible y, por ende, el monto de los impuestos a pagar. Invertir en activos fijos o en proyectos de investigación y desarrollo también puede ofrecer beneficios fiscales. La clave está en conocer las fechas importantes y tener un plan bien definido para cada uno de esos momentos.

3- Aprovecha las Deducciones y Exenciones Fiscales

Investiga las deducciones y exenciones fiscales disponibles para tu empresa. Familiarízate con las normativas específicas de tu sector y región para identificar oportunidades de reducir impuestos. Asegúrate de cumplir los requisitos y de mantener la documentación necesaria para respaldar tus reclamaciones de deducciones y exenciones.

Por ejemplo, algunas empresas pueden beneficiarse de deducciones por inversión en investigación y desarrollo, contratación de personas con discapacidad, o por realizar actividades en determinadas zonas geográficas con incentivos fiscales. Mantenerse informado sobre estas oportunidades y asegurarse de que la documentación está en orden puede significar un ahorro significativo en la carga tributaria de tu empresa. Contratar el servicio de NGA Asesores te ayudará a encontrar las deducciones y exenciones de las cuales tu empresa se puede beneficiar, asegurando que aproveches al máximo todas las oportunidades fiscales disponibles.

4- Considera Regímenes Fiscales Especiales

Evalúa si tu empresa puede acogerse a regímenes fiscales especiales, como el Régimen de Emprendedores o el Régimen de Estimación Objetiva. Estos regímenes pueden ofrecer beneficios fiscales significativos para determinados tipos de empresas. Consulta con expertos en asesoría fiscal para determinar si cumples los requisitos y aprovechar los beneficios correspondientes.

Estos regímenes suelen estar diseñados para fomentar el emprendimiento y apoyar a las pequeñas y medianas empresas, ofreciendo tasas impositivas reducidas o deducciones específicas. Por ejemplo, el Régimen de Estimación Objetiva simplifica el cálculo de impuestos para pequeñas empresas y autónomos, basándose en parámetros como el tamaño del negocio o la ubicación.

5- Optimiza la Estructura Empresarial

Revisa la estructura legal y fiscal de tu empresa para identificar oportunidades de optimización. En algunos casos, la reorganización de la estructura empresarial puede ayudarte a reducir impuestos. Considera opciones como la creación de holdings o la consolidación de actividades bajo una única entidad, y evalúa los beneficios fiscales asociados a estas decisiones.

La creación de un holding puede permitir una gestión más eficiente de los recursos y una mejor planificación fiscal. Asimismo, consolidar actividades bajo una sola entidad puede simplificar las obligaciones fiscales y administrativas, reduciendo costes y optimizando la carga tributaria. Consultar con expertos en estructura empresarial es fundamental para tomar decisiones informadas y maximizar los beneficios fiscales.

6- Aprovecha Incentivos Fiscales y Subvenciones

Investiga los incentivos fiscales y subvenciones disponibles a nivel local, regional o nacional. Pueden existir programas destinados a promover actividades empresariales, inversiones o creación de empleo que te brinden oportunidades de reducir impuestos. Mantente informado sobre las convocatorias y requisitos, y aprovecha estos incentivos para aliviar tu carga tributaria.

Algunos ejemplos de incentivos fiscales incluyen descuentos por contratación de personal en sectores estratégicos, subvenciones para proyectos de innovación y desarrollo, y ayudas para la implementación de tecnologías sostenibles. Estos incentivos pueden no solo reducir tus impuestos, sino también impulsar el crecimiento y la modernización de tu empresa. Contar con el apoyo de asesores fiscales como los de NGA Asesores puede ser crucial para identificar y gestionar estos beneficios de manera efectiva.

7- Optimiza los Gastos Deducibles

Revisa tus gastos empresariales y asegúrate de que estás aprovechando todas las deducciones posibles. Mantén un registro preciso de tus gastos y consulta con tu asesor para determinar qué gastos son deducibles de impuestos. Asegúrate de cumplir con los requisitos legales y mantén la documentación respaldatoria adecuada.

Gastos como los de suministros, formación, viajes de negocios y equipos de oficina pueden ser deducibles. Sin embargo, es esencial conocer las normativas y requisitos específicos para cada tipo de gasto. Un asesor fiscal puede ayudarte a clasificar correctamente los gastos y a maximizar las deducciones, reduciendo así la carga impositiva de tu empresa.

7- Utiliza Planes de Pensiones y Seguros de Vida

Considera la posibilidad de utilizar planes de pensiones y seguros de vida como herramientas fiscales. Además de garantizar seguridad financiera a largo plazo, estos instrumentos pueden ofrecer beneficios fiscales al permitirte reducir tu base imponible. 

Los planes de pensiones pueden permitirte deducir las aportaciones realizadas, mientras que los seguros de vida pueden ofrecer ventajas fiscales dependiendo del marco legal de tu país. Estos instrumentos no solo te ayudan a ahorrar impuestos, sino que también proporcionan una red de seguridad para los empleados, mejorando su bienestar y fidelización.

8- Evalúa la Posibilidad de Inversiones Productivas

Algunas inversiones productivas pueden proporcionarte beneficios fiscales. Analiza las oportunidades de inversión que te permitan mejorar la eficiencia de tu empresa y, al mismo tiempo, reducir impuestos. Asegúrate de cumplir con los requisitos legales y de mantener los registros adecuados para aprovechar los beneficios fiscales asociados.

Inversiones en tecnología avanzada, infraestructura sostenible o proyectos de investigación y desarrollo pueden ofrecer desgravaciones fiscales significativas. Además, estas inversiones pueden mejorar la competitividad y productividad de tu empresa. Evaluar cuidadosamente las opciones y trabajar con asesores especializados puede ayudarte a tomar decisiones de inversión más informadas y fiscalmente ventajosas.

9- Utiliza la Compensación de Bases Imponibles Negativas

Si tu empresa ha tenido pérdidas en años anteriores, puedes utilizar la compensación de bases imponibles negativas. Esta estrategia te permite reducir los impuestos a pagar en el presente al compensar las pérdidas pasadas. 

La compensación de pérdidas pasadas es una herramienta poderosa para equilibrar las finanzas de la empresa y reducir la carga fiscal en años de mayor rendimiento. Es esencial llevar un registro detallado de las pérdidas y consultar con un experto para asegurarse de que se están aplicando correctamente las normativas vigentes.

10- Mantente Actualizado sobre Cambios Fiscales

Los sistemas fiscales están sujetos a cambios constantes. Mantente actualizado sobre las novedades y reformas fiscales que puedan afectar a tu empresa. Estar al tanto de los cambios te permitirá anticiparte, adaptar tus estrategias y aprovechar las nuevas oportunidades de reducir impuestos. Trabaja con expertos en asesoría fiscal que estén al día con las últimas regulaciones y puedan ayudarte a mantener una planificación fiscal óptima.

Cambios en las leyes fiscales pueden ofrecer nuevas deducciones, exenciones o tasas reducidas que podrían beneficiar a tu empresa. Asimismo, estar informado te ayuda a evitar posibles sanciones por incumplimiento de normativas recientes. 

11- Externaliza la Gestión Fiscal

Las tareas asociadas con la gestión administrativa, contable y tributaria de un negocio requieren un trabajo cuidado y con cierto conocimiento. Si estás pensando en externalizar la fiscalidad de tu empresa, en NGA Asesores te ofrecemos nuestro servicio de asesoría fiscal, donde no solo gestionamos, sino que te asesoramos para que puedas tomar las mejores decisiones. Esto puede traducirse en muchas ventajas para tu empresa. Algunas de las más relevantes son:

• Ahorro de tiempo: Es probablemente la mayor ventaja de dejar la gestión fiscal en manos de un especialista. Con la tranquilidad de que está debidamente cubierto, se puede dedicar más tiempo a actividades estratégicas para el crecimiento del negocio.
• Gestión de documentos: Tener en orden trámites, papeles y archivos es tan importante como necesario. Con ello no solo se lleva un mejor control de la actividad contable y tributaria, sino que se pueden esperar las visitas de Hacienda con los deberes hechos.
• Ventajas tributarias: Existen algunos beneficios fiscales como tasas más bajas, descuentos, deducciones y exenciones de las que ciertos sectores, según su actividad económica, pueden aprovechar. Muchas veces no somos conscientes de ello y las pasamos por alto. Con una adecuada gestoría, podemos sacarle todo el partido a estas ventajas que nos pueden aportar un ahorro considerable.
• Orientación para tomar las mejores decisiones: Es muy común encontrarnos atascados en asuntos administrativos en los que no tenemos claro cómo salir, bien por desconocimiento o por no tener las cuentas actualizadas. En estos casos, contar con una asesoría fiscal es esencial para proceder de la mejor manera.
  Externalizar la gestión fiscal puede ser una decisión estratégica que libere recursos internos y permita a la empresa concentrarse en su actividad principal, mientras expertos en el área fiscal aseguran el cumplimiento de todas las obligaciones tributarias y la optimización de la carga fiscal.

Conclusión

Reducir impuestos en tu empresa es un objetivo que puede marcar la diferencia en tus finanzas y en la capacidad de crecimiento de tu negocio. Esperamos que estos consejos te hayan brindado ideas claras y prácticas para optimizar tu situación fiscal.

En NGA Asesores, contamos con un equipo de expertos en asesoría empresarial y fiscal dispuestos a ayudarte a implementar estas estrategias y brindarte un servicio personalizado que se adapte a las necesidades específicas de tu empresa. ¡Contáctanos hoy mismo para optimizar la gestión fiscal de tu negocio!